您当前的位置: 首页 > 港股

境外1000元以上消费和全部取现都将被上

2018-09-08 17:32:09

境外1000元以上消费和全部取现都将被上报 缘何有此新规

反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等外汇监控将向前迈出一大步,在境外的全部提现和几乎所有人的消费交易都将难逃外汇局监控。

因为这次将监控的标准定的是全部提现和单笔1000元以上消费交易,预计每年超过1200亿美元的境外交易将在外汇局现出原形!

6月2日,外汇局刚刚出台最新政策《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》,其中提到了八大重点问题。

6月2日,外汇局表示,为完善银行卡境外交易统计,维护银行卡境外交易秩序,国家外汇管理局近日发布《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》。《通知》规定自2017年9月1日起,境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息。

外汇局特地制定了时间表,各项工作将紧锣密鼓地进行,接受报送数据的系统,上线时间定在了今年9月1日。

外汇局6月2日公布了交易和提现明细的监控规则,这并不意味着此前毫无监控手段。

当前,银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。据统计,2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要采用总量统计模式,随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加,银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升,提现和交易明细监控应运而生。

大量自媒体的解读,使得过往外汇政策解读往往走偏,这次外汇局特地重申:不涉及外汇管理政策调整。

外汇局称,开展银行卡境外交易信息采集,不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整,外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送,个人无需另行申报,不增加个人用卡成本,外汇局将依法保护持卡人信息安全。

境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息,不含非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易。

银行卡境外提现信息采集范围为境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易。

这份通知所称的境内银行卡,是指境内发卡金融机构(以下简称发卡行)在中国境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡,包括但不限于借记卡、信用卡(贷记卡和准贷记卡).

报送主体指的是,谁来负责把这些明细数据报送给外汇局。通知要求,发卡行应以法人(总部)为单位,汇总本行全部境内银行卡境外交易信息后集中报送。

对于借记卡与信用卡境外交易信息不具备合并报送条件的发卡行,可以将本行的借记卡与信用卡境外交易信息分别报送。

我们的提现和交易数据何时能达到外汇局?答案是次日中午前。

通知要求

境外1000元以上消费和全部取现都将被上

,发卡行应于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息,遇节假日不顺延。

银行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行,自9月2日起首次报送9月1日境外交易信息。

报送渠道为外汇局于2017年9月1日上线银行卡境外交易外汇管理系统,通过数据接口方式或界面方式采集银行卡境外交易信息。

千万不要以为外汇局开发的这套银行卡管理系统,只有收集信息的功能。

为防范跨境洗钱和其他犯罪活动,外汇局将通过银行卡管理系统向各发卡行发送存在银行卡境外违规交易记录或其他违法违规行为的个人信息,信息发送渠道与各发卡行的银行卡境外交易信息报送渠道相同。

接收信息后,发卡行将加强对银行卡境外交易的日常监测管理,防止银行卡成为各类违法违规行为的交易渠道。这意味着,在境外交易中存在违法、违规记录、行为的个人,其境外交易将额外重点监控。

据《银行卡境外交易数据采集规范》,发卡行需要向外汇局上报的信息五花八门,基本囊括了全部信息,包括身份证、国家或地区、清算渠道、银行内部流水号等18项数据。

(原标题:9月起,你在境外1000元以上消费和全部取现都将被上报,缘何有此新规)

推荐阅读
图文聚焦